近日，丰都县反诈骗中心依托高效警银联动反诈机制，联合三峡银行丰都支行精准识破一起网贷诱导“跑流水”涉诈案件，成功拦截9万元涉案资金，为群众守住了“钱袋子”。
当日，辖区居民戴某到三峡银行丰都支行办理取款业务。工作人员在例行问询核查时发现，戴某对取款用途、资金来源表述含糊、前后矛盾，行为十分可疑。结合日常反诈工作经验，工作人员判断该笔交易存在重大涉诈风险，立即启动警银联动预警机制，暂缓业务办理，并第一时间将可疑线索推送至反诈中心。
接到线索后，反诈民警迅速到场开展核查。经查，戴某因个人征信存在问题，无法通过正规渠道办理贷款。急于用钱的他轻信了网上“低门槛、无抵押”的虚假网贷广告，主动联系陌生网贷机构申请借款。诈骗分子抓住戴某急需贷款的心理，编造“银行卡流水不足、无法放款”的虚假借口，诱导戴某通过银行卡跑流水的方式“刷流水冲资质”，谎称达标后即可正常放贷。戴某轻信谎言，按照诈骗分子指令操作账户流转资金，此次取款正是协助诈骗分子转移涉诈资金9万元，不慎沦为诈骗“工具人”。
民警现场向戴某揭露网贷跑分、刷流水的诈骗套路，普及反诈法律法规，并明确告知其协助他人流转涉诈资金，属于涉嫌帮助信息网络犯罪活动的违法行为，需承担法律责任。
此次成功拦截，得益于银行前端精准预警、警方快速处置的无缝联动，成功拦截9万元涉诈资金，全额挽回受害人经济损失。
尚俊峰 通讯员 邱河
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